什么行业是洗钱的？
一、一般来讲，常见的洗钱形式会包括以下这些情况中的一种或者几种：
1、先把违法所得变为证券或者保险退保金、本金利息等多种名目的费用退给犯罪分子。
2、把违法所得以股票分红、共同投资股票等方式由账户中转出。
3、把非法商品收益转换为现金、证券、信用卡存款等方式转移。
4、把违法所得的现金转换为银行贷款，再以贷款名义取得现金。
二、其他可能的情况
1、如果偷税者不是直接将税款存入国库，而是将税金存入个人的帐户，然后再取出来，这就是一种洗钱。
2、贩毒者卖出毒品后获利的现金如果不可能一夜之间消失，这就是洗钱。
3、参与期货炒做，把虚假取得的盈利转化为实际盈利，或者期货亏本后，把应承担的损失以银行还款的方式转移。
4、利用开公司、办企业的方式，把非法赚钱（或亏损）变为名义上的经营利润。
三、国际反洗钱情报信息系统
1、由于世界主要经济巨头均参与洗钱，为控制洗钱情况的发展，国际社会建立了关于洗钱的情报信息网。
2、该信息网收集的世界各国银行帐户来往情况，公司股票交易等情况为世界各国反洗钱人员所共享。
3、我国已参加该系统，我国银行的一切活动均在该系统的监控之下。
四、洗钱的惩罚
1、我国《刑风译》规定：“在犯罪所得资金账户明显存在上游犯罪所得资金的情形下，金融机构及其工作人员仍帮助转移资金，情节严重的行为”，可以构成洗钱罪。
2、对洗钱行为的惩罚包括：没收实施洗钱行为的非法所得，并处罚款，同时对行为人参行为罪，处五年以下有期徒刑或者拘役。
3、洗钱的惩罚在罚金上是有规定范围的，并不是随意的；对罚金的上限是有规定的，根据犯罪情况，处罚金额不应高于非法所得额的10倍。