基金面上什么意思？
基金的面值，是基金发行后每个基金单位(即每10份)资产净值的总和，以人民币元为单位。 基金的净值，是指基金管理人运用基金资金进行证券投资所获得的财产总净价值。按基金面值与市场估值的关系，基金净值分为估值日和基金交易日净值。
1、估值日净值。在每一会计年度的报表中列示于资产负债表的“持有至到期投资”或“可供出售金融资产”项目下，以基金资产总值扣除各项负债后的余额为基础计算。
2、交易日净值。在每日公告中的基金资产净值表示。计算公式如下： 基金交易日净值=（基金资产总值-基金负债）÷基金累计发行份额 例：某只股票型基金的基金资产净值的计算方法如下： 该基金资产净值=63485.91-2709.82=60776.09万元。 在每一个交易日结束后，基金管理公司会按照上述公式重新计算该基金单位净值。并在下一个交易日予以公告。
值得注意的是，当日净值并不是基金的最终结算价格，通常晚上公布的净值会有一定的延时。而基金交易价格是以收盘价计算的，通常指下午三点时的价格。 如果投资者购买基金时，遇到基金交易价格低于净值，属于正常情况；而如果出现交易价格高于净值的情况，则属于不正常的溢价或折价交易。