什么银基金净值？
开放式基金的净值是每天交易时间结束交易所公布的该基金单位资产价值，如1元/份。 封闭式基金的净值是在基金合同期限最后一日，将基金的净资产除以基金的总份额得出的。
比如某只基金的封闭期为2006年8月7日至2007年8月6日，到2007年8月6日这一天，将基金的所有资产减去所有负债后，剩余的资产除以总份额，就得出每份基金值多少钱了。
假设某公司发行的基金在一天内的收益情况如下： 那么，当天的基金净值就是1.435+（-0.42）=1.015 第二天，该基金公司公布的净值就是1.015＋（-0.19）=0.825 也就是说只要两天的时间，基金的净值就下降了0.345元，相当于买了这只基金两天亏了3%。
至于基金每天是如何运作的、如何投资赚钱的具体流程可以查看基金合同，里面会有详细介绍。