基金净值是如何计算的？
在基金净值计算中，需要考虑的因素包括： 市场因素：主要包括标的资产的市场价格、波动率和相关性等。
交易因素：主要包括交易的金额和次数等。
费用因素：主要指各种管理费和手续费等。 基于上述因素的考虑，基金的净值计算方法可以归纳为以下三步： 了解以上三方面的因素影响就能明白为什么基金的净值会随时变化了。因为交易不断发生，费用也需要定期支付，而交易和费用的发生必然会导致基金净值的计算结果发生变化。
对于开放式基金来说，还需要定期进行份额的调整，这也是导致基金净值变化的重要原因。 那对于封闭式基金来说，由于每天只需要按照一定的方法计算出单位净值即可，不需要进行份额调整，因此每日基金净值的变化原因与之相比就显得较为单纯和简单。主要是由当日的市场走势和新发生的交易情况决定的。
当然，如果出现了意外的情况，如基金巨额赎回或者基金合并分立等情况，也会导致基金净值出现异常变动，这些都需要引起投资者足够的注意。