基金净值怎么算？
每天公布一次的净值（正式名称是估值日净值）=该基金当日收盘净值+每日收益/基金规模×100%。 其中，每日收益为2个数值之差，前者是证券公司收到客户买入申请的当天净值，后者是该证券公司接受客户卖出申请的当天净值——注意，这里的“当天”是指交易日（周一到周五，节假日除外）。举个例子说明会更清楚：
假设某开放式基金的交易代码是163201。
4月15日（周四）15：00： 该基金收盘净值为1.9370元； 4月16日（周日）15：00： 该基金融资买入（即“吸筹”）了1000万元，当日余额为1亿元； 当天，A股大幅下跌，该基金持有的股票市值缩水2000万元；
4月17日（周一）15：00： 当日无新的资金流入，但前一天所吸纳的1000万元已转换为当天的净收益，故当日净值增长率为1%； 4月18日（周二）15：00： 当日没有资金流出，前一日的1000万元净收益转化为当天的净值增加额； 周三、周四均无交易；
4月21日（周五）15：00： 该周最后一个交易日，市场上涨，该基金持有股票市值增加4000万元，当日余额1.4亿元； 当日有8000万元的分红方案确定并执行——注意，此时分红并不是把利润发放给投资者，而是从该基金持有的股票中取出8000万元以现金形式返还给投资者。这8000万元在分红后立刻转化为当日的净收益。
综上，该基金周五的累计净值增多了10%：前一个自然日的净值1.9370元＋本周的收益1%＋周一1.0100元－周二的亏损1%－周四的盈利4%＝2.0580元。
以上计算过程没有考虑手续费的问题。对于单笔交易来说，各种费用相对较小；但对于长期投资来说，费率问题不能忽视。比如每年收2%的管理费，10年就是20%，虽然前期可能感觉不明显，但是一旦赎回时就会明显感受到钱少了——管理费是直接把钱从投资者口袋里掏走，而分红只是财务处理的做法而已。