企业公户怎么对账单?

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查询账户的对账信息,有网银的直接登录网上银行即可查询,若没有开通网银,则带身份证、股东卡去开户行柜台申请打印对账单(需加盖业务章); 企业对公账户是对公司资金实行集中统一管理的财务结算账户,是帐户的名称和号码,每个单位在商业银行只能有一个基本存款账户(即企业对公账户)。

1. 开立的基本条件 为满足客户资金管理需要,根据《人民币银行结算账户管理办法》,企业开立银行账户必须符合以下条件: (一)办理人须出示合法身份证明或户籍证明以及其他有效证件并交验有效居民身份证; (二)提供经工商行政管理部门核准的营业执照正本。

2. 可办理的业务 企业可办理的资金收付业务主要包括:现金转账业务、委托收款业务、付款令业务、汇兑业务、托收承付业务、异地汇款及同城往来款项的划转等。

3. 对账要求 根据人民银行要求,各商业银行应当于每月月末至少二次向财政部门报送财务报表以及银行账务报告;每年末编制年度财务会计报告,经会计师事务所审计后报财政部门备案。您可在以上时间前往开户行获得相关对账资料。

4. 如何获取 有网银的直接登录网上银行即可查询,若没开通网银,则带身份证、股东证去开户行柜台申请打对账单即可。

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首先需要企业人员(一般是会计)拿着身份证和单位出具的介绍信,去开户银行对账。各家银行要求不一样,有的需要在银行留下对账的账号 (一般是会计的账号),银行把流水发到对账的账号上,然后拿着身份证和介绍信去对就行了。

另外,现在对账也有电子渠道,如企业网银渠道。会计在企业网银中"账户管理-对账-电子对账"里面进行对账即可完成对账操作。电子对账是将我行系统内账户余额信息由系统自动发送到客户的签约对账客户端(安全介质),再由签约客户进行核对。当核对相符时,客户将核对结果通过对账客户端发送给我行系统;当核对不符时,客户可直接将核对结果及不符处返回我行行系统。

企业要按时对账。银行一般会规定对账期,逾期将影响企业办理业务。例如某银行规定:按季对账的对账单反馈期为银行账单日后30天内,按月对账的对账单反馈期为银行账单日后10天内。若客户对对账单信息存在异议,必须在当期对账单反馈期之内向对账机构反馈对账结果,逾期对账机构将不再受理客户对当期账单的核查申请。

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